中國信託銀行北一區的客戶輪廓，儼然是臺北發展的小縮影；城中、雙和、公館以及新店地區，是早期臺北發展的精華區，企業主的比重高，且客戶的年齡也較高。隨著經濟的發展，資產的累積，客戶面對企業傳承或是家族傳承的議題愈來愈多，如何協助客戶有效規劃企業資金，成為中國信託銀行區域團隊的首要任務。
協助中小企業降低稅務風險 提升資金效率與收益
中國信託銀行北一區域主管張志斌指出，近三年中國信託銀行致力於服務中小企業，導入專家團隊協助客戶進行企業健檢，並針對傳承、企業移轉等問題提供專業諮詢服務。專家團隊會視客戶需求，協助釐清資金項目，再針對未來的發展進行資金規劃；提供企業主資金的有效運用建議，或是根據新創產業所需的資本支出、周轉金，提供貸款、融資等服務。在過往服務經驗中，張志斌發現新生代企業主對於稅務的觀念較為模糊，曾有家新創的電商客戶，十年間不斷擴張成長，由二、三家實體店轉型成為約有一、二百位員工的知名電子商務公司，但公司僅依賴記帳師，缺乏有效的資金分類、管理與規劃。中國信託銀行專家團隊，建議客戶個人與公司資金，應依其個人與公司不同屬性進行資金運用；同時聘請專業會計師，有效控管稅賦風險，預備稅金分配，讓公司在降低稅務風險下，及早規劃企業永續經營金流與資產保全配置。
量身打造短中長期的資金規劃
中國信託銀行北一區域團隊進一步分享，在中小企業服務上，秉持著針對客戶的不同需求，提供量身訂製的資金使用規劃。當客戶發現商機，但缺少資金時，中國信託銀行可以提供營運周轉金申請服務以協助其開拓事業版圖；而針對營運資金充足、現金部分高的企業，則是提供投資建議，提高資金使用效益。不僅如此，專家團隊會根據企業主資金的短中長期使用，提供不同的配置建議。若現今有商機待發展，將預留較多的短期資金，以較高的流動性因應新事業的發展需求。若企業目前穩定發展中，暫無擴展計畫，則會拉高長期資金部分，布局較穩定的金融商品，以保值與穩健成長為主。
中國信託銀行專家團隊 協助企業、家庭到個人財富治理
中國信託銀行專家團隊，持續提升財富管理系統，根據客戶的屬性與需求，由企業資金運用、企業傳承以及員工福儲與持股信託、慈善公益等面向，進行全方位企業診察，再提供完整的短中長期資金運用建議與解決方案，北一區在這樣強大的後盾支持下，總能提供客戶最佳的企業資金運用方案和諮詢服務，陪伴客戶一同解決企業成長、擴張所面臨的各項挑戰，在競爭激烈的環境中站穩一席之地。
