傳統的保險服務侷限於「投保」與「理賠」兩個端點，不過民眾對健康議題的重視程度與日俱增，國泰人壽洞察此一趨勢與需求，決心延展保險服務範疇，打造更全面的健康價值鏈。這項創新作為不只往前延伸到「健康促進」，更延伸至後端的「照護協助」，期盼在保戶的保險旅程中，提供更多元的健康導向加值服務。
「國泰人壽作為全台灣最大的保險公司，守護 800 萬名保戶的保障需求。我們深知，傳統保險服務較侷限於投保與理賠兩端，但這遠遠不夠。」國泰人壽教育訓練部協理萬憶蓮指出，公司積極打造完整的健康生態圈，為台灣健康升級貢獻心力。在健康促進方面，除了透過數位工具進行有效管理外，國泰也很重視業務團隊的專業培訓，業務員除了提供保險規劃，也需具備健康專業知識跟能力，守護保戶健康。
因此，國泰人壽啟動「健康家」計畫，整合集團資源，與國泰健康管理、國泰綜合醫院合作開設認證課程，至今已培訓 1,023 位業務員成為具備醫療與營養保健知識的健康守護者。這些受過認證培訓的保險顧問，不只提供既有的保險服務，更能傳遞正確的醫療保健新知，協助保戶及早發現潛藏的罹癌風險、心血管疾病或失智徵兆，從被動理賠轉型為主動守護。
四大健康領域賦能，致力打造萬名國泰健康家
國泰人壽自 2022 年起啟動「健康家」專案，採「小精兵、大部隊」雙軌策略，展開全面升級。國泰人壽教育訓練部經理林昀德表示：「我們預計擴大範圍，未來以每年培訓千名以上業務員加入健康家認證為目標，從種子隊做起，深入涉獵『健康數據、精準治療、減脂控醣、老年照護』四大領域，同時整合國泰健康管理、國泰綜合醫院等集團資源，目前已累計舉辦 344 次內部新知分享研討，讓業務夥伴掌握最新趨勢。」
「在具體效益上，接受過健康家培訓的業務員，業績普遍較一般同仁高出3倍。」萬憶蓮強調，更重要的是，當第一線業務員持續進化，便能為保戶創造加值服務。未來，國泰人壽最終目標是讓萬人業務大軍都能成為健康家。
國泰人壽教育訓練部經理程彩虹也補充：「業務員透過每日九點的單位早會集體收視『國泰新聞』搭配互動學習平台延伸應用、不定時專業講座，結合醫師、營養師、健康管理師的專業分享交流，全台業務夥伴皆能迅速掌握日常保健、醫療新知等全方位專業資訊。每週二的健康日則是透過精心設計的圖文素材，協助業務員與保戶展開更深度的日常健康對話。」國泰人壽從自學、共學分享到實踐所學，研擬系統化的學習機制，正加速業務團隊的專業轉型，不只要做保險業務員，更要做陪伴保戶的健康家。
健康家即時為保戶健康把關，深化保險服務新價值
國泰人壽保險顧問古修銘分享，「因為參與健康家的培訓課程，在一次與某位保戶的接觸中，我立即察覺到他脖子上的硬塊很可能是甲狀腺癌徵兆，鼓勵他及時就醫檢查，所幸及早發現並治療，後續也運用學習到的專業醫療知識，陪伴保戶度過俗稱是『長壽癌』的甲狀腺癌療程，成為安心守護的角色。」古修銘認為，健康家的受訓過程中，學習到許多癌症療法和醫療新知，使業務員能在第一線發揮即時且關鍵的健康守護功能，也有助於協助保戶調整最適合的財務規劃與保障策略。」
健康守護不限於重大疾病，還有日常健康促進與保健。另一位國泰人壽保險顧問劉怡君分享，「某位保戶從健檢報告中發現尿酸過高，正為此煩惱時，我第一時間與他分享攝取肉類、海鮮與乳製品對身體產生的不同影響，並提供健康建議，透過日常關懷，提升保戶的健康意識。」更重要的是，健康家也要以身作則才有說服力，劉怡君參照健康家所學，盡可能以走路取代搭乘交通工具，實踐每日五蔬果、每日大笑等建議。
獨家數位健康生態圈，推動全民健康管理
國泰人壽健康家的養成不只提升業務員的專業度，更讓他們成為保戶健康生活的推動者。事實上，國泰人壽早有創新服務模式，由內而外激勵員工與一般大眾，將健康意識轉化為具體行動。例如：早在 2022 年就推出的「步步攻億走」活動，即結合健康促進與社會公益，短短三年就吸引65.8萬人次參與，累積超過 1,645億步伐，相當於繞行地球3,000圈。
「像我的母親每天跟著國泰人壽 『FitBack健康吧』走一萬步，讓老年生活有了累積步數的生活重心，不只保持健康，也帶來社交互動的快樂。」程彩虹分享，「當媽媽主動分享走路的樂趣，也能影響更多長輩加入步行，而越健康的生活，也讓長輩更有活力、更開心！」
萬憶蓮以「紅綠燈」比喻國泰人壽如何陪伴保戶面對不同的健康處境，「當保戶健康是綠燈時，我們主動提供最新健康趨勢；當出現警訊閃黃燈，業務員立即提醒，不讓保戶輕忽；當出現警訊亮起紅燈，業務夥伴立即提醒，不讓保戶輕忽；如果不幸生病，更能基於專業知識，全程陪伴守護。這就是新時代保險顧問的使命。」林昀德也形容：「這就像電動車的 OTA（遠端更新）系統，保險顧問透過持續更新知識，成為引領保戶邁入超高齡社會的健康領航員。」
健康家培訓計畫是國泰人壽建構健康服務的重要環節之一，未來將持續從商品、服務、平台、品牌等面向推動升級，串聯健康服務供應商與集團資源，打造完整的健康生態圈。而國泰人壽一切的努力，不只要守護保戶的保險權益，更要成為民眾提升健康的最「有力」支持者。
