在3月底前，投資人還樂觀看待今年資本市場的表現，沒有料到在美國總統川普祭出「對等關稅」大刀後，多數投資人還來不及反應，全球資本市場就陷入劇烈動盪，也讓投資人見識到資本市場的波動往往比預期更快、更猛烈。這也讓人不禁反思，要如何在不錯過市場成長潛力的同時，為手中資產建立下檔保護機制？事實上，低波動基金就好像最基本款的小白T，無論你偏好穩健或積極的投資風格，都能輕鬆納入搭配，對於分散風險，是實用的攻守兼具好工具！
投資的初心，就是想讓資產和企業一起成長
回歸到最初想開始投資的初衷，無論目標是置產、退休還是財富自由，無非是想讓自己的資產可以在穩健中成長，而成為「好企業的股東」，正是達成資產成長的關鍵方式。透過參與企業長期發展、分享企業獲利，為自己帶來投資獲利的康莊大道。我們將目光放遠，不局限於特定的產業或區域，而是網羅來自全球、體質穩健的好企業。雖然無法像產業型基金在特定年度異軍突起，但在市場陷入震盪之際，這樣的思維可以讓投資人更無懼修正、「抱緊」處理。
只不過，要如何定義「好企業」？當然，營運穩健、業務範疇有前景絕對是必備條件，至於經營策略納入永續概念、具備ESG概念的企業，是近幾年評估「好企業」的新標準。
好企業怎麼挑？「3低1高」招式大公開
瑞士百達資產管理自1999年開始運作的「Quest」量化策略，結合了被動型ETF和傳統主動型基金的優點，不論是追蹤誤差、主動報酬潛力，還是在人為選股中判斷的程度，都獨具優勢；相較於ETF，量化策略具備主動報酬潛力，而相較於傳統主動投資，量化策略則擁有更嚴謹的風險管理和更穩定的結果。
量化策略利用數據與科技為投資人篩出具有「3低1高」特質的企業，作為投資組合的核心配置。「3低1高」指的是低負債：挑選負債比率較低的公司，降低財務風險，在經濟波動中更具韌性；低波動：篩出於股價波動度較低的企業，可以減少投資的風險，讓投資者更安心；低估值：尋找在市場上被低估的公司，確保以合理的價格進場，掌握未來的成長空間；以及高獲利：選擇那些具有穩定獲利增長潛力的公司，在未來能長期創造價值。
具有以上特質的企業，便可視為「好企業」典範，且標準還會隨景氣循環進行調整，像是景氣放緩時會特別看重財務安全與抗波動的能力；景氣擴張就多關注估值的合理性，在不同循環中動態改變評估權重，無論市場如何動盪、投資典範如何轉移，都能讓投資人不會因為市場波動而心情起伏、睡不著覺。
去蕪存菁 投資組合中的百搭基本款
百達-Quest全球永續股票（基金之配息來源可能為本金）以「3低1高」作為選股指標，加上ESG指標雙重篩選企業永續性以及財務永續性兼顧的企業，為投資人做好去蕪存菁的把關動作，精選約120檔大型優質企業，其中不乏投資人耳熟能詳的龍頭企業，例如全球最大的科技公司蘋果（Apple）、全球最大電腦作業系統軟體商微軟（Microsoft）、掀起全球AI浪潮的輝達（Nvidia）、Google母公司Alphabet及全世界規模最大的信用卡與金融卡支付機構VISA。
從過去1至3年的績效回溯也可發現，百達-Quest全球永續股票（基金之配息來源可能為本金）不但績效表現優於同類型平均，波動度亦低於同類型平均，顯示在追求報酬與控制風險之間，有機會魚與熊掌兼得。
核心投資穩中求進 少不了的那件小白T
市場在今年4月份經歷劇烈的回檔，而目前行情又快要反彈到原點，如果有再一次選擇的機會，你會怎麼進行你的資產布局？投資沒有後悔藥，但只要開始行動，何時調整都是最佳時機。採取正確的選股策略並做為自己投資組合的基本核心持股，輔以適合自己的投資屬性，搭配衛星投資，不僅可以分散風險，還能輕鬆享受全球經濟的成長果實，是最可實現進可攻、退可守的布局方式。
就像無論你的風格偏向日系的簡約、法式的優雅還是個性十足的歐美風，總還是少不了一件最基本款的小白T、最百搭的黑長褲，在各種情境中都能輕鬆應對市場換季。
百達投顧行銷資訊
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