過去三十年，台灣從製造業升級、科技產業外溢效應，到近年 AI 與半導體供應鏈成形，企業獲利能力與資本市場規模同步放大，累積強大的創富能力，2025年台灣百萬美元富豪人數躋身全球第15名，成長速度位居全球第3。與創富速度相比，台灣在高資產資產管理仍可說是具有潛力的藍海。
直到去（2025）年金管會喊出推動「亞洲資產管理中心」，在政府大力支持下，於高雄金融專區一次開放三十八項新業務，涵蓋資金運用、跨境服務到商品試辦，制度輪廓逐步到位，更為金融機構帶來新機會。資產管理，是否真能擺脫過去的附屬角色，躍升為核心成長賽道？又是否足以承接台灣長期累積的財富動能，成為下一階段金融競爭力的關鍵？作為台灣最大資產管理業者，國泰金控的布局，正是觀察這場轉型能否成形的重要指標。
台灣資產管理如何立足亞洲？
國泰金控總經理李長庚指出，台灣發展資產管理的最大優勢，在於「自己就會創富」。相較香港、新加坡以承接全球第三方資金見長，台灣主要優勢在於產業長期創造獲利，帶動資本市場規模與股利動能同步成長，讓台灣既能先承接高資產族群日益增加的配置、傳承需求，也有條件進一步爭取外部資金，把管理能力推向國際舞台。
不過，要把市場優勢轉化為國際資產管理能量，制度必須跟上。尤其，外資與海外機構最在意的，仍是資金進出是否順暢、交易與商品能否接軌國際，以及監理與稅制是否可預期。因此，為了讓台灣也能成為亞洲資產管理中心，過去一年，金管會透過修法、試辦與專區開放加速推進，等於把資產管理從「可以做」往「能做大」推了一步，也帶動金融機構更敢投入系統、人力與流程整備，建構真正具規模的、具競爭力的資產管理平台。
此外，成熟市場能在全球波動下維持韌性，商品多樣性是關鍵。李長庚表示，若投資人長期只配置股票或單一型態 ETF，報酬與風險高度連動；如果能涵蓋固定收益、結構型商品、證券化與另類投資，就能透過分散配置降低波動、挺過震盪。所以，台灣下一步要做的，是在商品創新與市場深度的提升，撐起更大規模的資金配置。
也因此，國泰金控積極打造「資產管理」為銀行、保險後的集團第三大獲利引擎，隨著政策鬆綁與制度到位，國泰金控再把資產管理納入核心成長架構，以投信為主體，協同壽險掌握長期資金與投研能力、銀行的通路客群經驗，建構資產管理一站式整合平台，回應高資產客戶多元且國際化的需求。
國泰金控：以集團級資產管理回應亞洲競局
在國泰資產管理的架構中，投信被推到第一線，這項「以投信當領頭羊」的策略定位，關鍵考量在於，投信同時站在商品設計與受託管理的樞紐位置，對外可承接第三方資金，對內則銜接壽險資產的逐步移轉。要讓資產管理真正規模化，不能只靠單點突破，必須朝三個面向佈局：
第一，整合集團投研能力。國泰資產管理目前合計超過 300 位投研專家，當中包括國壽的投研團隊。國壽投研團隊長期以來不僅專精台灣市場，也積極布局海外，涵蓋歐洲、美國、日本及東協各國，投資標的橫跨全球的股票與固定收益資產（Fixed Income），這類具備完整國際投資經驗的人才在台灣非常稀有。若能結合人才力量發揮綜效，對台灣的機構或個人投資而言，都能夠提供更豐富且完善的資產配置策略。
第二，全面產品解方。對法人與高資產客戶而言，需求早已從單一商品，轉向整體資產配置與風險管理。因此，投信將以主被動基金、ETF並進的全貨架策略、菁英人才匯聚地及布局亞洲等四大願景，為高資產客戶打造通往全球投資的首選門戶。
第三，基礎建設升級。隨著國壽全委資金逐步挪移，以及未來第三方業務規模擴張，國泰投信已著手引進國際級投資管理系統，以齊全功能與操作彈性；同時加大對投資軟體與系統設備的投入，整合投資研究、風險管理與交易執行流程，並評估導入大數據與分析工具，讓投研決策更具前瞻性與效率。
為了站穩亞洲資產管理中心的關鍵位置，國泰金控於2025年響應金管會推動「亞洲資產管理中心」政策，為國內首波金控率領旗下國泰世華銀行、國泰人壽雙雙獲准高雄資產管理專區試辦業務，展現國泰金控推動台灣躍升亞洲資產管理中心的決心與行動力。
國泰金控以實際行動推動台灣金融業與國際接軌，去（2025）年九月，國泰投信攜手日本大和資產管理，於東京證交所掛牌台日首檔跨境連結ETF，象徵國泰投信在海外產品線上的重要布局，降低投資人直接持有日本不動產的門檻與稅務風險，以更便利的方式參與海外不動產市場；今年更搶進主動式ETF藍海，獲准募集台股主動式ETF基金。
另一方面，國泰世華銀行亦持續深化與全球頂尖資產管理機構的合作，今（2026）年初不僅於高雄資產管理專區，獨家引進知名資產管理公司的資產擔保收益解決方案，更攜手美國中型市場信貸領導品牌推出機構級的私募信貸投資方案，精準填補國際監管趨嚴下的融資缺口。
國泰金控已將資產管理列為集團未來策略的重心之一，這一企圖也具體反映在國泰投信喊出明確目標——十年內管理資產規模挑戰新台幣15兆元；這不只是量體的成長指標，更是能否在亞洲資產管理版圖中取得實質地位的門檻。若能做到，台灣的創富優勢將更有機會從資金留在台灣，邁向吸引國際資金來台的關鍵一步，並讓台灣人在台灣投資全世界。國泰金控能否率先跑出典範模式，將成為台灣資產管理產業邁向成功的重要風向球。
