▍作者貓董律師專精於虛擬資產相關法律的議題研究，經辦多起大型虛擬資產訴訟，亦曾獲Hahow、銀行、立法院等單位之邀請，分享虛擬資產規範的研擬及分析。貓董律師同時間經營官方網站及IG帳號，不定時分享專業法律知識。
近日台灣前3大虛擬貨幣交易所「ACE王牌交易所」，疑似爆出虛擬貨幣詐騙案，鬧得沸沸揚揚；同一時間，也爆出25歲的陳姓女子原本開店賣服飾，卻因涉嫌擔任假幣商，協助哄騙民眾投資虛擬幣「泰達幣」，得手超過1.8億元，共有134人受害。
這讓「虛擬貨幣詐騙」的議題，浮上檯面。由於案子還在偵查階段，本文僅就虛擬貨幣常見的法律討論，至於涉案人員有罪或無罪結果，一切有賴司法單位的最後認定。
拆解虛擬貨幣的詐欺手法
1.販賣垃圾幣、空氣幣
這次ACE王牌交易所涉犯的手法，就是販賣空氣幣、垃圾幣。
垃圾幣、空氣幣是指，發幣的項目方發行了近乎沒有價值的虛擬貨幣，並以投資虛擬貨幣可以「一夜暴富」等行銷話術，宣稱待販賣的虛擬貨幣「上架交易所」後，就可以大賺一筆；以此吸引民眾投資，並待上架虛擬貨幣後隨即砸盤，使民眾血本無歸（註）。
註：什麼是虛擬貨幣違法吸金？請參考 Steaker虛擬貨幣違法吸金判決將對虛擬貨幣法規有重大影響！。
2.假網站
假投資平台、假投資網站也是常見的詐騙手法，這類型的假投資可分為2種形式：
一種是假冒現有的知名交易所，像是冒充幣安交易所，利用幣安交易所的名義創立假群組，或舉辦高額報酬等限量活動吸引名眾入金，並要求民眾將虛擬貨幣打入指定錢包，再宣稱會連本帶利返還。等到投資人發現，對方音訊全無，才會發現自己上當受騙。
第二種假網站則是自創品牌，宣稱是新興交易所，並提供多元的投資理財方案吸引民眾入金投資。這類的交易所多半會大量在論壇中曝光，營造出有名氣、有討論度的假象，或是利用假帳號在大量在投資群組中，大打廣告，營造網站值得信賴的假象。
為何類似詐騙或虛擬貨幣吸金案層出不窮？
在虛擬貨幣的交易圈子中，雖有許多「國外交易所」並未實際在台灣落腳，但仍有大量的台灣投資人使用這類交易所。
即使台灣的相關規定有要求業者配合的內容，或是虛擬貨幣的上下架規範，但這些規定是否能真正拘束到所有交易所或交易平台，恐有疑問。
換句話說，落實既有的規定，固然可以規範到台灣的交易所，但全球都可以提供虛擬貨幣的交易服務，從已完成洗錢防制法令遵循聲明的名單中，不難看出通過的業者多半是本土業者。
像是在去年JPEX交易所的事件，就是在台灣沒有設立據點，卻從事虛擬貨幣業務的交易所。金管會也坦言：其原則對這類境外交易所、境外投資平台沒有管轄權，所以也只能不斷提醒民眾要特別注意境外虛擬貨幣交易平台的風險，並謹慎判斷相關訊息的真偽。
現在的虛擬貨幣法規哪裡不足？
金管會在2023年9月就發布「管理虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）指導原則」（以下簡稱VASP指導原則），這是政府以《洗錢防制法》的規定為基礎，以加強業者自律為原則，並借鑑歐盟、日本、韓國的作法，及參考台灣業者與專家學者各方意見，訂定VASP指導原則。
在VASP指導原則中特別明訂，若透過平台發行虛擬貨幣，項目發行人應在網站公告編製白皮書，也必須揭露一定的內容。這樣的規定，是為了避免不肖人士透過複製貼上國外白皮書內容，或使用艱澀難懂的字句，讓投資人根本無法確切了解自己投資了什麼項目、投資的項目具體內容究竟是什麼。
另外，VASP指導原則也明訂，虛擬貨幣上下架交易所的審查機制，避免沒有價值的垃圾幣和空氣幣上架到交易所讓民眾交易，或是成為詐騙集團包裝不實項目的手法。
但以上終究是行政命令。去年底，立委江永昌宣布提出台灣第一部虛擬貨幣專法《虛擬資產管理條例草》，期望透過專業的法律規範、強化對虛擬貨幣業者的監管，並建構虛擬貨幣的市場秩序，以保障投資人的權益。
在這部草案中，也明確訂定虛擬貨幣業者必須遵守專法的規定，並明訂違反業者應有的處分。其中，與民眾投資較為相關的地方在於，草案規定，虛擬貨幣業者的廣告和行銷活動，都應表明「公司名稱」和「主管機關核發的營業執照號碼」。
草案中也進一步規定，虛擬貨幣業者從事廣告或行銷活動的自律規範，授權由主管機關訂定。透過限制虛擬貨幣廣告及行銷活動，或許能一定程度的減少虛假宣傳、吸金詐騙話術，也能增加投資人判讀投資消息的能力，降低詐騙案中的受害者人數及受害金額。
預防詐騙，靠法律也要靠自己
虛擬貨幣詐騙層出不窮，近年來金管會和證期局也祭出許多規範，希望能更完善的監管虛擬貨幣、保障投資人的交易安全；檢警單位也加大力度透過可的交易，查緝詐騙集團。
然而，不論是台灣對境外交易所無管轄權，或是執法人力的不足，都可以看出法律不論再怎麼完備，都有解決不了的地方。
因此，預防虛擬貨幣詐騙除了靠監管，也必須仰賴投資人辨識自身的資訊能力。像是必須謹慎處理高額報酬的活動消息、驗證交易所或投資平台的連結網址真實性，投入金錢前應多加查證，才能最有效的避免投資詐騙。
看到這些關鍵字小心，要謹慎理財！
|
責任編輯：倪旻勤
核稿編輯：陳瑋鴻
