年收入多少適合買00940？3族群可以考慮

元大投信久違重返ETF戰場：00940元大台灣價值高息ETF

元大投信是台灣首檔ETF元大台灣50（0050）的發行公司，在台灣還不流行ETF的年代，可以說是洞察機先。後續推出元大高股息（0056），和一些投資海外的ETF，也都引領潮流。

雖然這次00940不是市場「首檔」月配息的產品，不過從產品架構來看，元大應該是醞釀了很久，才決定募集這檔產品。

台股直奔萬九還適合存股嗎？台美日同盟趨勢是重點

關於00940的完整介紹，我就不贅述，大家想看詳細的文宣，可以直接去元大投信網站查找。

之前有收到粉絲敲碗問我：台股直奔萬九適合存股嗎？關於這個大哉問，女子先從美國道瓊、日本日經指數及台灣加權股價指數來看。COVID之後的時代，台、美、日同盟關係越來越緊密，大家可以看到很強烈的趨勢是：中國和香港股市資金不斷淨流出。

這個時候值得投資的區域，是每天持續創高的台、美、日股。當然，股市行情即使可能短期波動，但長期來看相對是走升的趨勢，要等台股跌回1萬2000點、8000點？真的不知道等到何年何月。一直空手的人，大概永遠找不到進場時間。

所以，我覺得「點位」並不是最重要的因素。以00940這類產品來說，有需求的朋友應該將重點放在「累計持股數」。

選股邏輯是關鍵：00940跟隨巴菲特的選股概念

雖然巴菲特（Warren Buffett）因為地緣政治因素，把台股部位轉向日股，但是巴菲特一直以來的投資邏輯都是「長期持有」。現在投資日本，其實也已經佈局3年以上。

巴菲特「長期持有」、「在低價買進」、「看重自由現金流」的選股方式，被元大做成00940這檔ETF了。前兩者很白話，我就不多作解釋，但什麼是自由現金流？白話文就是公司持有的現金很多，要用來轉投資、研發都有餘力，這種公司對巴菲特來說，就是「體質好」的公司。

因此，我認為在這種選股邏輯下，不用擔心00940買進在台股的什麼點位。畢竟，ETF是被動式投資，已經幫你篩好體質好、CP值高的好企業。買ETF就是減少每天盯盤，殺進殺出的機會，有這樣的選股邏輯，就不需要擔心到底是萬八還萬九了。長期慢慢累計持有，如果有低點，再買得比平常多、降低均價即可。

誰適合買00940？年收百萬、退休族、幫小孩存股

最後，我經常提的「月配息」產品到底適合什麼族群？首先，我跟一般達人的認知不大一樣，不覺得「打造被動收入」是買月配息產品合適的說法，因為這忽略了稅賦因素。

現在，月配息產品如果有收益平準金機制，配息順序是「股利所得」、「資本利得」及「收益平準金」。如果年度累計收到的股利所得達到免稅標準，那股息就要納入所得繳稅，但資本利得跟收益平準金不在課稅範圍內。

因此，我覺得年收百萬左右的人可以考慮這檔產品（因為財力關係，買了課稅機率不大）。另外，退休族因為沒有收入來源，也很可以考慮。

以及，現在很多父母幫小孩從小存股，除了市值型產品，如果希望給小孩每個月有些零用錢，00940也滿合適的。尤其00940的配息是在每個月第一個營業日，剛好是月初給小孩零用錢的時機！

責任編輯：倪旻勤
核稿編輯：陳瑋鴻