由凱基銀行、《商業周刊》主辦，「2026凱基銀行投資展望高峰會」特以「新賽局、新機遇」為主題，邀集經濟學者、投資專家，以深入淺出的方式，剖析2026年的投資局勢，以及對於高資產客戶而言，在傳統股債之外，還有哪些多元資產與另類投資，可以滿足高資產客戶的需求？
金融監督管理委員會銀行局局長童政彰致詞時指出，民間財富快速倍數成長、深厚且殷實的產業基礎，以及企業普遍面臨的接班需求，都是當前台灣打造亞洲資產管理中心的重要關鍵條件。
金管會的角色是持續推動法規與制度鬆綁，為產業創造更具彈性與競爭力的發展環境；而金融業的定位，也將從過去著重產品銷售，進一步轉型為強化新金融商品研發與整合服務能力。如此一來，台灣即可逐步建構足以匹敵香港與新加坡的全方位資產管理服務體系。
同時，推動私人銀行、家族辦公室及OBU財富管理三大工作坊，帶動跨領域協作與資源整合，台灣金融業將有機會脫胎換骨，從單打獨鬥走向團隊作戰，真正發揮「團體戰」的整體戰力。
整合集團資源 凱基銀行優勢獨具
以凱基銀行為例，凱基銀行個人金融總處總處長王開平就點出，凱基金控擁有凱基證券、凱基投信在資本市場的豐沛資源，不但深具研究能力，也洞察市場需求，中華開發資本在台灣獨有的創投角色，過去65年也幫助無數台灣企業發展、茁壯、長大，這樣集團的DNA與專業實力，讓凱基銀行在發展財富管理時，有能力提供客戶更多的專業視角與觀點，足以領先市場布局；值得一提的是，凱基金控擁有的創投資源，亦能引進包括虛擬資產、私募基金等另類投資的契機，讓凱基銀行在進駐亞資中心時可以真正打造一站式的財富管理服務，為客戶量身規劃全方位的財富藍圖，滿足包含個人、企業甚至家族在資產增值、傳承、營運、接班、治理、永續管理的財富管理需求。
中華開發資本資深協理王仁中則指出，AI 浪潮正引領台灣從全球信賴的「代工基石」，進一步跨越至「全方位服務的實踐夥伴」。這不僅深化了台灣在全球科技版圖的影響力，更讓台灣的戰略價值達到新高度。尤其在 AI 領域中，創新動能多來自具備潛力的未上市新創，當市場資金高度向產業巨頭傾斜時，中華開發資本憑藉多元化的金融工具——如加速器、併購顧問及早期成長型基金——能精準為企業主對接合作契機、開發新商品並拓展全球夥伴，協助企業靈活運用資本力量，在 AI 浪潮中實現跨越式成長。
台灣躍居全球主角 投資布局別掉隊
至於這波經濟的多頭還能走多久？中華經濟研究院院長連賢明表示，中經院對台灣今年經濟成長率(GDP)的預估值為7.43%，2027年在基期墊高下仍有4.14%的水準。凱基投信投資長歐陽渭棠更是樂觀看待，他說，台灣因為AI，在全球經濟的舞台上將從「最佳男配角」搖身一變為「最佳男主角」，台股與台灣的經濟將有20年的多頭可期。
凱基投信投資長歐陽渭棠建議，長期投資一定要將重心放在台股與美股上，台灣已經是美國AI創新不可或缺的後盾，包括晶圓代工、伺服器製造、散熱、零組件等，成長幅度還可能高於美國，面對這樣一個多頭的股市，投資人要記得「三要」與「三不要」，要行動、要長線、要持續累積，不要害怕、不要因為分心掉隊、不要猶豫。凱基銀行財富管理處處長鄧志豪另外也針對穩健保守的投資人，點名非投資等級債券及短天期債券兩個方向，不但可以分散風險，還可享有降息紅利。而對於高資產客戶，布局單靠傳統股債配置恐已無法因應目前快速變動的環境，因此，提高資金運用彈性以及增加另類投資工具如私募股權基金或結構型商品等，期能提升投組報酬率並對沖風險。
此外，連賢明認為，台美之間經濟的緊密結合，除了在半導體之外，也可帶領傳產業在美國找到另一片春天，過去台灣的內需市場受限於人口規模，一直無法快速成長，在台灣即將赴美投資2500億美元的此時，怎麼利用在美國的投資把傳產、服務業乃至於農業帶過去、找到新機會，是值得思考的面向。
穿越短期波動 另類投資抓住長期機會
在傳統的資產板塊之外，虛擬貨幣也是高資產客戶「心動又不敢行動」的領域，Tether機構客戶商務開發總監陳君岳表示，在美國總統川普的極力推動下，穩定幣不再只是數位資產的交易工具，已逐漸朝實體經濟延伸，未來可望嵌入為金融機構與支付工具的基礎設施中。
開發創新管顧總經理郭大經則說明，企業主現在之所以大量投資基金，尤其是創投基金與私募基金，就是因為成熟的股債市場已難取得高額報酬，基金才能穿越短期波動，抓住長期機會。郭大經也看好數位資產未來的發展，他認為，法幣交易受到時間限制，穩定幣才能實現7*24不間斷的交易，克服跨境交易的門檻。
誠如王開平所言，資產配置與投資都不是件容易的事，從去年的關稅，到近期的格陵蘭地緣政治問題，到今年即將浮現的降息議題，這些突如其來的事件也讓投資人在做決策與資產配置時充滿難度與挑戰。凱基銀行擁有豐沛集團資源與領先觀點的龐大專業團隊，提供市場洞察分析、全球資產配置建議，才能帶領高資產人士掌握趨勢，進而超越趨勢。
