東方匯理投信與彰化銀行攜手 啟動全球策略收益布局

隨著金管會正式將「亞洲資產管理中心」列為金融政策主軸，台灣銀行業躍居資產配置、風險管理與跨境信任的核心要角。走過 120年歲月的彰化銀行 (以下簡稱彰銀)，正以具國際高度的「新金融語言」，回應這場結構性的轉變。

信託作為財管策略核心引擎 以「保管信任」串起全球資產管理鏈

120 年是彰銀榮耀的里程碑，也是全新的起點。回顧台灣經濟發展歷程，長期深耕企業融資、民生金融與地方建設，彰銀始終扮演穩定後盾；在全球資本高度流動的今天，彰銀更選擇主動走向國際評比體系，讓「信任」不只存在於口碑，而是能被量化、被驗證。

近年，彰銀連續兩年入選 S&P Global《標普全球永續年鑑》前10%，並獲納入道瓊領先指數「世界指數」與「新興市場指數」成分股。這不只是榮譽，更代表在公司治理、風險控管與永續金融上的成果，已取得全球機構投資人認可。對投資人而言，這是信任背書；對銀行而言，則是推動財富管理、跨境合作與國際資產配置時，最關鍵的信用基礎。

在金管會推動財管 2.0 的政策方向下，彰銀持續擴充財富管理商品線，涵蓋基金、外國債、外國股票，以及小額投資、定期定額方案，讓不同風險屬性的投資人，都能參與全球市場。其中，「基金保管」被視為彰銀的重要核心競爭力之一。憑藉百檔以上基金保管經驗，彰銀已成為多檔具市場指標性基金的指定保管銀行，2025 年保管規模更呈現雙位數年增，居市場領先地位，這份「保管信任」，成為彰銀深化國際合作的底蘊。

一站滿足「彰顯全球策略」與「匯聚收益有方」需求

在全球利率循環逐步邁向轉折、投資人重新審視「收益品質」之際，如何在不確定的市場環境中，兼顧高品質穩定現金流與風險控管，成為資產配置的關鍵課題。有鑒於此，彰銀攜手全球資產管理巨擘 Amundi東方匯理資產管理在台子公司東方匯理投信，擔任 「東方匯理全球策略收益基金 (本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) (以下簡稱本基金)」之保管銀行，看好這檔產品特別適合重視資產穩健性、現金流品質的高資產族群，以及有退休理財需求的投資人。

在降息預期與市場波動並存的環境中，本基金以「三大配置、八方收益」為核心，採用防禦、潛力與收益三大配置，打造能因應波動、穩健收息的全球策略收益解決方案。首先，「防禦配置」駕馭市場抗波動，核心聚焦美歐政府債及投資等級債券，在景氣放緩或市場震盪時發揮穩定器角色。憑藉較低波動特性與具吸引力的當前殖利率，不僅有助於降低整體投資組合風險，也為投資人提供相對穩定的息收來源，成為本基金投資組合中不可或缺的防禦基石。

「潛力配置」則聚焦歐洲金融債與具基本面支撐的信用債種，在資本結構與監管環境改善下，提供兼具收益與資本利得的潛在空間。透過主動選債與靈活調整，掌握歐洲金融債獨特的「匯益雙收」優勢 - 利差收斂與匯率避險後的收益，為投資組合增添成長動能。「收益配置」主要布局新興市場主權債與企業債，受惠於多國財政體質改善與信評升等趨勢，提供相對具吸引力的殖利率水準。透過分散國家與產業風險，並搭配嚴謹的信用分析，在控管波動的前提下，強化整體收益長期報酬風險表現。

三大配置、八方收益，掌握全球策略收益豐收關鍵

資料來源：東方匯理投信，資料日期：2026/1/13。本模擬投資組合不代表未來基金成立時的必然持有，實際基金持有內容將參考當時市場環境進行配置，本基金投資風險請參考公開說明書。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。本基金並無保證收益及配息。

以全球投資實力 為台灣資產配置定錨

結合東方匯理投信的國際投研實力，與彰銀長期累積的保管制度、風險控管與財富管理通路優勢，本次募集預料將為投資人打造接軌國際、全球高品質債券策略的制度化通道。對彰銀而言，本次與東方匯理投信攜手合作，串接「下一個百年計畫」的重要拼圖：結合國際投研能力疊加本土保管與財富管理能力，建構更完整的資產管理服務鏈。

彰銀更秉持「以客為本」的理念，持續發展以長者為中心的信託服務，推動多元化信託商品，聚焦高齡族群安養信託、員工福利信託及不動產管理型信託，打造全方位的金融照護網絡。同時以創新思維推動信託服務普及，將「信託精神」深植社會每個角落，結合數位化工具，推出便利化、透明化的信託服務體驗，讓信託融入日常生活。用專業守護民眾的財產安全，彰銀讓愛與信任成為金融的永續力量。

從在地信任走向國際夥伴，彰銀以一套清晰且已全面啟動的策略，回應新金融時代的挑戰，讓「百廿傳承、再創巔峰」具體落實國際合作與資產管理服務的行動路線。

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本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。本基金經金融監督管理委員會或其指定機構核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書，投資人亦可至本公司網站(www.amundicom.tw/retail)或公開資訊觀測站(mops.twse.com.tw)查詢。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金進行配息前已先扣除應負擔之相關費用，配息可能涉及本金之個別基金最近12個月內配息組成相關資料已揭露於本公司網站(www.amundi.com.tw/retail)。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人，投資人投資非投資等級債券基金不宜占其投資組合過高之比重。東方匯理全球策略收益證券投資信託基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)為債券型基金，考量基金類型，主要投資國家或地區，再參考公會風險報酬等級分類標準，以及過去淨值之波動性，本基金風險報酬等級應為RR2。依照KYP風險評估結果，本基金適合 1.風險承受度中或低，不願意承擔過多風險的投資人、2.風險承受度中，能一般程度地接受風險，追求合理的報酬、3.風險承受度中高，願意承擔適量風險，以追求有潛力的報酬、4.風險承受度高，願意承擔較高風險以追求獲利，可以接受較高波動的基金。基金投資涉及投資新興市場部份，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，也可能使資產價值受不同程度之影響。本基金可投資於符合美國 Rule 144A規定之債券，該債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，或因財務資訊揭露不完整而無法定期評估公司償債能力及營運之信用風險，或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人投資於本基金時，宜斟酌個人風險承擔之能力及資金可運用期間，留意相關風險。本基金包含新臺幣、美元、日幣(避險)計價受益權單位，如投資人以非本基金計價幣別之貨幣換匯後申購本基金者，須自行承擔匯率變動之風險；如以外幣計價之貨幣申購或買回時，其匯率波動可能影響該外幣計價受益權單位之投資績效，投資人應注意因其與銀行進行外匯交易時，投資人須承擔買賣價差，該價差依各銀行報價而定。本基金之新臺幣計價受益權單位對美元不避險，日幣(避險)計價受益權單位對美元原則採高度避險策略，不同貨幣計價受益權單位之投資人應留意避險策略之不同，面對之匯率風險亦將不同。本基金N2累積類型各幣別計價受益權單位及ND月配類型各幣別計價受益權單位之遞延手續費應於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用，請詳閱公開說明書。過去績效並不保證未來表現。所有意見均可能隨時因市場或其他狀況而變更，且無法保證國家、市場或產業之預期表現。本文件並非基金公開說明書，亦不構成買賣基金單位或服務之要約或請求，凡於任何管轄地區向任何對象提出前述要約或請求，若提出該要約及請求之人士或其對象不符法定資格，均屬違法行為。東方匯理證券投資信託股份有限公司為東方匯理基金及東方匯理長鷹系列基金在臺灣之總代理及投資顧問。東方匯理證券投資信託股份有限公司為 Amundi Group之成員【東方匯理投信獨立經營管理】

1.資料來源：2025年6月出版之IPE《500大資產管理公司》，資料日期2024年12月之資產管理規模。
2.投資中心：巴黎、倫敦、都柏林、米蘭、東京、聖安東尼奧 (透過策略夥伴Victory Capital)。
3.資料來源：Amundi 東方匯理資產管理，資料日期：2025/9/30。

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