根據內政部資料顯示，去（2018）年臺灣已邁入「高齡社會」，2026年將進入「超高齡社會」，老化速度全球居冠，年金改革勢之所趨，「多繳、少領、晚退」成為必然現象。中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）長期關注高齡社會議題，與《商周集團》合作舉辦「前瞻退休新拐點—2019贏戰未來趨勢」論壇，由中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠引領討論，指出退休準備應兼顧「健康、財富、情感、價值」四大面向，檢視「應備、已備與缺口」，缺口部份再透過完整投資平臺來精選適合產品，達成儲蓄累積、分散風險與打敗通膨的三大功能。
日本趨勢觀察家三浦展、中華民國退休金協會副理事長黃泓智及淡江大學風險管理與保險學系副教授郝充仁亦應邀出席「前瞻退休新拐點－2019贏戰未來趨勢」論壇，一同解析日本、臺灣退休現況。論壇現場另與弘道老人福利基金會合作，安排樂活享退體驗區，讓民眾模擬年老的身體狀況，透過互動測驗檢測退休準備盲點。
日本趨勢觀察家三浦展分享日本調查數據指出，財富影響老後的幸福程度，幾乎所有的高齡者都提到人生的缺憾是「應該多存錢、增加資產」，但三浦展強調財富並非幸福的唯一指標，「上流老人的煩惱來自於健康與孤獨感；下流老人的煩惱則是財富與體力。」三浦展認為除了財富，還需兼顧人際關係與健康，呼籲年輕世代及早思考並準備退休生活。
中信銀行個金營運總處總處長楊淑惠表示，退休準備應兼顧「健康、財富、情感、價值」四大面向，根據「中國信託家庭理財暨樂活享退指數大調查」剖析，民眾普遍認為健康最重要、財富居次，而後是情感和自我價值，但最擔心財富不夠，且有四成民眾未對退休規劃。楊淑惠總處長強調，臺灣這班老化列車越行越速，應及早正視退休理財，準確規劃、紀律執行才能因應未來改變。楊淑惠總處長建議，民眾可先從「退休三支柱：應備、已備與缺口」三個面向盤點，掌握勞保、軍公教保險金額，其次是企業提撥的退休金、軍公教退撫基金、員工自提比例，最後則檢視個人儲蓄。缺口部份，再透過完整投資平臺來精選適合產品，達成儲蓄累積、分散風險與打敗通膨的三大功能。
楊淑惠總處長進一步指出，每個人的退休需求、目標不同，傾向的服務方式也不同，因此中國信託以「全客群、全通路、全服務」提供客戶最佳的金融體驗，不論到分行找專人諮詢，或是利用網路、手機等數位方式，皆提供完整的退休理財健診服務。為提供精簡複雜的財務試算，中信銀行之前推出的樂活享退網站退休理財健診僅需簡單三個步驟：輸入基本資料、預估理想退休生活方式、最後盤點目前已投入的退休準備金額，即可試算出個人所需的退休金流。
中信銀行以全民家庭財務醫生角色自居，致力協助大眾進行穩健紮實的退休規劃，確保退休後的生活保障。為了提供更完善的退休理財規劃服務，將推出「樂退Go」平臺，為民眾篩選出適合退休規劃的基金，解決投資人挑選退休標的困擾，投資門檻僅需新臺幣1,000元，民眾可輕鬆及早進行退休準備。不論是透過數位AI提供個人化理財服務，或是親至全臺152家分行，民眾都能在中信銀行平臺得到最專業、完整的退休理財規劃服務。
